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上证:----亿元  (涨:-平:-跌:-)

深证:----亿元  (涨:-平:-跌:-)

工银金融地产股票(000251)

混合型 较高风险
最新净值:--(--)
购买起点:1000
累计净值: 2.613
基金费率: 1.5% 0.6% (4.0折)

收益率

  • 近1月
    1.64%
  • 近3月
    4.31%
  • 今年以来
    -3.40%
  • 成立以来
    157.99%

投入1万元收益测算(元)

  • 昨日
    --
  • 近1月
    164
  • 近3月
    431
  • 今年以来
    -339
  • 成立以来
    15798
基金持仓
序号 股票名称 持仓占比 涨跌幅

数据载入中...

行业配置
行业 占比
1、金融业 62.96%
2、房地产业 17.64%
3、制造业 3.56%
4、农、林、牧、渔业 0.25%
5、信息传输、软件和信息技术服务业 0.00%
6、金融业 72.34%
7、房地产业 15.94%
8、制造业 3.90%
9、信息传输、软件和信息技术服务业 2.03%
10、综合 0.67%
11、建筑业 0.06%
12、金融业 57.61%
13、房地产业 19.31%
14、制造业 7.62%
15、建筑业 3.17%
16、信息传输、软件和信息技术服务业 1.83%
17、文化、体育和娱乐业 0.59%
18、采矿业 0.01%
19、批发和零售业 0.01%
20、金融业 60.64%
21、房地产业 16.52%
22、制造业 9.09%
23、信息传输、软件和信息技术服务业 2.45%
24、电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.89%
25、批发和零售业 0.47%
26、农、林、牧、渔业 0.38%
27、综合 0.22%
28、水利、环境和公共设施管理业 0.02%
29、金融业 50.52%
30、房地产业 18.64%
31、信息传输、软件和信息技术服务业 7.74%
32、制造业 3.91%
33、水利、环境和公共设施管理业 1.61%
34、电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.95%
35、住宿和餐饮业 0.67%
36、建筑业 0.18%
37、综合 0.16%
38、科学研究和技术服务业 0.15%
39、交通运输、仓储和邮政业 0.14%
40、金融业 56.98%
41、房地产业 13.80%
42、制造业 9.67%
43、信息传输、软件和信息技术服务业 5.39%
44、电力、热力、燃气及水生产和供应业 4.20%
45、批发和零售业 0.88%
46、采矿业 0.10%
47、建筑业 0.01%
  • 累计收益率走势
  • 单位净值走势
  • 累计净值走势
选择时间:
1个月
3个月
6个月
12个月
成立以来

数据载入中...

资产配置

数据载入中...

数据载入中...

债券投资明细
债券品种 债券市值(万元) 占净值比例(%)
16附息国债01 4002 2.37%
16国开09 3000 1.78%
11亚迪02 1 --
基本概况
基金全称 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金
基金成立日期 2013-08-26
最新规模(亿元) 17.92
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金经理介绍

王君正

曾任泰达宏利基金管理有限公司研究员,2011 年加入工银瑞信,曾任研究部研究员。2013 年8 月26 日至今,担任工银瑞信金融地产行业股票型基金基金经理。


鄢耀

先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计员,中国国际金融有限公司担任分析员。2010年加入工银瑞信,曾任研究部研究员。2013年8月26日至今,担任工银瑞信金融地产行业股票型基金基金经理 2014年1月20日至今,担任工银瑞信月月薪定期支付债券基金基金经理 2014年1月20日至今,担任工银添福债券基金基金经理。

业绩基准比较 80%×沪深300金融地产行业指数收益率+20%×上证国债指数收益率
投资目标
通过分析金融地产行业的商业模式与利润区,深入挖掘金融地产行业内治理结构与成长潜力良好、具有行业领先优势的上市公司进行投资,在控制投资风险的同时,力争通过主动管理实现超越业绩基准的收益。
投资范围
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、股指期货等。
投资策略

1、类别资产配置策略本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究,基于定量与定性相结合的宏观及市场分析,确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例,规避系统性风险。 在资产配置中,本基金主要考虑宏观经济指标,包括PMI水平、GDP 增长率、M2增长率及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等,来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。 在经济周期各阶段,综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析,本基金对大类资产进行配置的策略为:在经济的复苏和繁荣期超配股票资产;在经济的衰退和政策刺激阶段,超配债券等固定收益类资产,力争通过资产配置获得部分超额收益。

2、股票选择策略

(1)金融地产行业的界定金融行业指经营金融商品的特殊行业,包括银行以及非银行金融机构,如保险、证券、信托及其他;房地产行业指以土地和建筑物为经营对象,从事房地产开发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合性产业,是具有先导性、基础性、带动性和风险性的产业,主要包括,土地开发、房屋建设、维修、管理,谷底使用权的有偿划拨、转让、房屋所有权的买卖、租赁、房地产的抵押贷款,以及由此形成的房地产市场。 本基金界定的金融地产行业包括以下两类公司:

1)中信证券股份有限公司(简称“中信证券”)行业分类标准一级行业界定的银行、非银行金融、房地产以及建筑;

2)当前非主营业务提供的产品或服务隶属于中信证券行业分类标准一级行业界定的银行、非银行金融、房地产以及建筑行业,且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。 如果中信证券调整或停止行业分类,或者基金管理人认为有更适当的金融地产行业划分标准,基金管理人有权对金融地产行业的界定方法进行变更并及时公告。 如因基金管理人界定金融地产行业的方法调整或者上市公司经营发生变化不再属于金融地产行业等,本基金持有的金融地产行业股票的比例低于非现金基金资产的80%,本基金将在三十个工作日之内进行调整。

(2)公司治理评估 公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件,是保证上市公司谋求股东价值最大化的重要因素。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征:

①公司治理框架保护并便于行使股东权利,公平对待所有股东;

②尊重公司相关利益者的权利;

③公司信息披露及时、准确、完整;

④公司董事会勤勉、尽责,运作透明;

⑤公司股东能够对董事会成员施加有效的监督,公司能够保证外部审计机构独立、客观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司,本基金将给予其较低的评级。

(3)行业地位与竞争优势分析企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为,具有较强竞争优势的企业具有以下一项或多项特点:

①已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力;

②具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略;

③在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势;

④具有较强技术创新能力。 本基金认为,具有上述特点的企业,能够在行业内保持持续的竞争优势,并给投资者带来良好回报,从而是本基金重点投资的对象。

(4)财务分析从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋势,考察企业持续发展能力,并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系,剔除存在重大陷阱或财务危机的公司。本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营效率高、风险管理能力强的金融企业给予较高的评级。

(5)投资吸引力评估本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标,净资产收益率、销售收入增长率等盈利指标、增长性指标以及其他指标对公司进行多方面的综合评估。在综合评估的基础上,确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票,采用现金流折现模型(DCF模型、FCFF模型、DDM模型等)等方法评估公司股票的合理内在价值,同时结合股票的市场价格,选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。

(6)组合构建及优化基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性,对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收益最大化,同时监控组合中证券的估值水平,在证券价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。

3、股指期货投资策略本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析,发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点,采用股指期货在短期内取代部分现货,获取市场敞口,投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时,为避免市场冲击,提前建立股指期货多头头寸,然后逐步买入现货并解除股指期货多头,当完成现货建仓后将股指期货平仓;空头套期保值指当基金需要卖出现货时,先建立股指期货空头头寸,然后逐步卖出现货并解除股指期货空头,当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中,将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性,精细化确定投资方案。

4、其它投资策略由于流动性管理及策略性投资的需要,本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等,由相关领域的专业研究人员提出独立的投资策略建议,经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

基金费率
申购费率
持有金额 费率
0万元至100万元 X=1.5%
100万元至300万元 X=1%
300万元至500万元 X=0.8%
500万元以上 X=1000元/笔
赎回费率
持有时间 费率
2.00年以上 X=0%
管理费率
名称 费率
基金管理费 1.5%
基金托管费 0.25%
净值分红
历史净值
日期 万份收益(元) 七日年化(%)

数据载入中...

基金分红
分红年度 权益登记日 除息日 红利发放日 每10份收益单位派息(元)
2016 2016-06-24 2016-06-24 2016-06-27 3.14
基金拆分
日期 单位净值 累计净值 增长率
暂无拆分记录
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